Bölüm 26
Gelecek ay yeterli para olacak mı?
Kârlı olmakla para sahibi olmak aynı soru değildir. Bir dükkân, kâğıt üzerinde para kazanıyorken bile, o paranın çoğu elinde değil borçluysa, gelecek haftanın tedarikçisine ödeme yapamayabilir.
Bu tahmin, bugün gerçekten elinizde olandan başlar — kasa raporunuzun verdiği aynı rakam, ikinci bir tahmin değil — ve önümüzdeki haftalarda gerçekten beklenen şeyi ekler: müşterilerin size ödemesi gereken para, ve sizin ödemeniz gereken para.
Burada "beklenen" ne anlama gelir
Gerçekten kaydedilmiş vade tarihlerini takip eder, insanların genelde ne kadar geç ödediğine dair bir tahmini değil. Bu bilinçli bir seçim: bir ortalama üzerine kurulan tahmin, hiçbir şeyle kontrol edemeyeceğiniz bir tahmindir; gerçek vade tarihleri üzerine kurulan tahmin, tuhaf görünürse fatura fatura izleyebileceğiniz bir tahmindir.
Zaten vadesi geçmiş para, önümüzdeki haftalardan ayrı olarak kendi başına gösterilir — çünkü hiç gelmeyebilir, ve onu gelecek haftanın toplamına katmak, tahmini olduğundan daha iyi gösterirdi.