الفصل 26
هل سيكون هناك مال كافٍ الشهر القادم؟
الربح والملاءة ليسا السؤال نفسه. يمكن لمحل أن يجني مالاً على الورق ويظل عاجزاً عن دفع مورّده الأسبوع القادم، إن كان جزء كبير من ذلك المال مستحقاً له لا موجوداً بين يديه.
يبدأ التوقّع مما تملكه فعلاً اليوم — نفس الرقم الذي يعطيه تقرير الصناديق لديك، لا تخميناً ثانياً — ويضيف إليه ما هو متوقَّع فعلاً في الأسابيع القادمة: مال يستحق على الزبائن دفعه لك، ومال مستحق عليك دفعه.
ماذا تعني "متوقَّع" هنا
يتبع تواريخ الاستحقاق المسجَّلة فعلاً، لا تخميناً عن متوسط تأخّر الناس عادةً. هذا اختيار متعمَّد: توقّع مبني على متوسط لا يمكنك التحقق منه بأي شيء، بينما توقّع مبني على تواريخ استحقاق حقيقية يمكنك تتبّعه فاتورةً فاتورة إن بدا خاطئاً.
المال المتأخر أصلاً يُعرض وحده، منفصلاً عن الأسابيع القادمة — لأنه قد لا يصل أبداً، وضمّه إلى مجموع الأسبوع القادم كان سيجعل التوقّع يبدو أفضل مما هو عليه فعلاً.